Что такое инвестиции в акции и кому они подходят?
Акции – это ценные бумаги, которые как бы подтверждают то, что определенная доля компании находится в собственности у акционера. Это очень упрощенное, но при этом наглядное утверждение.
Соответственно, инвестиции в акции – это приобретение небольшой доли компании с целью получения дивидендов или спекулятивной торговли
Многими акции воспринимаются, как самый доходный финансовый инструмент. Но на практике не все так просто. Инвестиции денег в облигации являются значительно менее рисковыми, поскольку у второй стороны появляются обязательства, которые она обязана выполнить.
В случае же с акциями может возникнуть множество рисков. В частности, связанных с тем, что стоимость этих ценных бумаг может быстро изменяться, и далеко не всегда – в лучшую сторону. Но если приобрести акции правильной компании, то, соответственно, можно получить огромную прибыль.
Поэтому если человек – новичок в инвестировании, он должен понимать – акции – это уровень значительно выше легкого (если нет цели получать дивиденды, да и здесь есть свои нюансы).
В целом, инвестирование в акции – долгосрочное. Человек приобретает ценные бумаги, ждет, пока они вырастут в стоимости, а потом продают. Обычно компании не растут так быстро, как хотелось бы, поэтому этот процесс может занять несколько лет. Да и не все компании растут. Человек может ошибаться, и, следовательно, акции также могут падать в цене.
Чтобы торговля не считалась спекулятивной (и не брался налог с дохода), необходимо, чтобы акции были в собственности хотя бы три года.
Исходя из этой информации, акции подойдут, если:
- Человек устойчив к стрессам. Нужно уметь спокойно воспринимать падение котировок.
- Инвестор имеет хорошие навыки самодисциплины, поскольку нельзя отклоняться от стратегии ни на шаг.
- Если есть подушка безопасности и стабильный источник дохода. Не рекомендуется использовать заемные средства для инвестиций. Особенно если это первые сделки в жизни инвестора.
Пример
Был один инвестор. Звали его Андрей. Он считал, что риск – его второе имя. Он, ведомый мотивационными тренерами, вдохновился заработками, которые сулят сложные проценты.
Для начала ему были подобраны паевые инвестиционные фонды на облигации. То есть, риск там минимальный. Уже через неделю попросил их продать, поскольку фонд начал стремительно терять в цене.
А что касается инвестирования в акции, то там риски еще выше. Важно всегда помнить этот момент. Поэтому думать и инвестировать – это немного разные понятия.
Нужно быть готовым к тому, чтобы:
- Просматривать тонны литературы.
- Составлять торговую стратегию, тестировать ее и менять, если что-то в ней не так.
- Проверять курс каждый час. Особенно для среднесрочных инвестиций.
- Сидеть ночами на форумах и спрашивать, что с этим делать.
Если все это не останавливает, то вот совет: с этого надо начинать. А тренироваться можно на демо-счетах. Благо, большинство брокеров их предоставляет.
Виды акций
Акции делятся на несколько видов:
- Обычные. Дивиденды выплачиваются в последнюю очередь. Есть право голоса на собраниях акционеров.
- Привилегированные. В большинстве случаев не предусматривают права голоса, но при этом инвестор имеет первоочередное право получения дивидендов.
Следует рассмотреть каждый вид подробнее.
Обычные акции
Обычные акции имеют следующие особенности:
- Дивиденды выплачиваются уже после того, как они будут выплачены по привилегированным.
- После ликвидации предприятия владельцы обычных акций все равно имеют право на имущество.
- Дается возможность: покупать новые эмиссии акций еще до того, как они появятся в публичном доступе, участвовать в управляющих органах, получать информацию об акционерном обществе.
Привилегированные акции
Для привилегированных акций характерны следующие особенности:
- Возможность первоочередного получения дивидендов.
- После ликвидации право на имущество все равно остается, а также есть право на получение информации об акционерном обществе. Эти особенности одинаковые как у обычных, так и привилегированных акций.
- Преимущественное право покупки новых эмиссий до публичного размещения в этом случае определяется желанием эмитента.
- Если права привилегированного акционера ущемляются, он получает право на участие в управляющих органах. Но оно не по умолчанию предоставляется.
Более подробно о привилегированных акциях мы рассказали в нашем материале Привилегированные акции - что это такое и какие преимущества получают их владельцы?
Другие финансовые инструменты
Акции – не единственный финансовый инструмент, который можно обернуть в деньги. Существует еще огромное их количество. Рассмотрим наиболее распространенные. Нужно это для того, чтобы понимать: есть альтернативы, и, возможно, лучше вкладывать деньги в акции и другие одновременно, чтобы диверсифицировать риски.
Биржевые фонды
Биржевые фонды – это сразу набор акций, которые продаются на бирже. Новичкам рекомендуется начинать инвестиции с него. Особенно безопасно вкладывать в индексы, поскольку высока вероятность, что они будут расти в долгосрочной перспективе. Дело в том, что там представлены самые лучшие компании, и если какая-то теряет свои позиции, то ее место занимает другая. Поэтому куда вкладывать средства? Правильно, в биржевые фонды (акций и облигаций)!
Валюта
Это также неплохой вариант для инвестиций новичку. Только валюта гораздо волатильнее. Следовательно, по ней выше риски.
Также многие валюты склонны обесцениваться со временем. Это неизбежный процесс. Обесценивается даже доллар. Поэтому этот финансовый инструмент не настолько хорошо подходит для долгосрочного инвестирования (хотя такой вариант и возможен).
Облигации
Облигации – это долговые ценные бумаги. Если говорить очень упрощенно, то это дача тем, кто их продает тому, кто их покупает. Но через некоторое время необходимо погасить обязательства по облигациям.
Самый надежный актив – государственные облигации, по которым государство берет в долг у граждан для того, чтобы развивать те или иные сектора экономики. Правильно стартовать в инвестировании денег с них.
Об отличиях облигаций от акций читайте в нашем материале Чем отличаются акции от облигаций?
Фьючерсы
Фьючерс – это очень простая для понимания ценная бумага. Согласно ей, сторона 1 обязуется поставить определенный товар стороне 2 в определенный срок. Таким образом, фьючерс непосредственно принимает участие в экономических отношениях.
Более подробно читайте в нашемматериале "Что такое фьечерсы"
Опционы
Опционы очень напоминают фьючерсы, только они предусматривают право, но не обязательство. Во всем остальном они очень похожи.
Преимущества и недостатки инвестирования
Акции имеют ряд преимуществ и недостатков. Рассмотрим их вместе. Ведь на каждый плюс всегда есть минус.
- Высокая доходность, особенно на фоне других инструментов. Вместе с тем, риски у этого инструмента также выше.
- Возможность получать дивиденды, что позволяет обеспечить пассивный доход. При этом дивиденды предусмотрены не всегда, а иногда эмитент просто прекращает их выплачивать. Поэтому правильно вкладывать деньги в ценные бумаги сразу нескольких эмитентов
- Если человек является успешным трейдером, то брокер будет предлагать особые условия сотрудничества. При этом каждую торговую стратегию нужно править.
- Есть дешевые акции, но при этом требуется много денег, чтобы инвестиции были более-менее значимыми.
- Инвестировать могут все совершеннолетние граждане. Но при этом пожилым людям, у которых есть сердечно-сосудистые заболевания правильно не вкладывать в акции, если они не умеют спокойно воспринимать потери.
- Требуется дисциплина, а также много времени. Следовательно, если человек нервный и импульсивный, то лучше ему не инвестировать в акции.
Доходность в разных странах
Как правило, можно в Росси ожидать доходности спекулятивной торговли на уровне 9-11% годовых. Это значительно выше, чем в США, Японии или странах ЕС.
Что касается дивидендов, то и здесь Россия лидирует. Ожидаемая доходность – 7%, а для сравнения, в США, Японии и ЕЭС процент составляет от 2% до 3,7%.
Тем не менее, эти цифры получают не все, это важно помнить.
Сроки выплат дивидендов
Дивиденды – это хорошо, но решение о том, выплачивать их или нет, принимает эмитент в каждом конкретном случае. Перед тем, как покупать акции, нужно обязательно обращать внимание на дивидендную политику, и только потом начать это делать.
Риски и способы их избежать
Главный риск правильных инвестиций – высокая вероятность потери стоимости актива. Также возможные и неторговые риски:
- Банкротство брокера или дилера.
- Неправильное толкование собственных действий. Например, при инвестиции в акции иностранных эмитентов за доллары при рублевом счете придется брать кредит от брокера. И, соответственно, выплачивать проценты.
- Неправильный расчет налогов.
Да и просто всегда есть риск нарваться на мошенника. Поэтому правильно не просто читать договор, но и показывать его профессиональному юристу, чтобы избежать проблем, если вы хотите начать инвестировать.
Также важно составлять торговый план.
С чего лучше начать?
Как правильно начать? Лучше стартовать изучением литературы и обучением. Перед тем, как приступать к инвестициям нужно очень долго тренироваться, несколько лет.
Определиться со стратегией
Инвестиционная стратегия – это пошаговый план действий, когда инвестировать деньги и когда выходить из рынка. С ее составления правильно начать и тщательно тестироваться.
Подобрать финансовые инструменты
Не обязательно акции. Более того, нужно диверсифицировать инвестиционный портфель. Поэтому нужно инвестировать во все приведенные выше финансовые инструменты или хотя бы три из них.
Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция
Перед тем, как инвестировать деньги, необходимо ориентироваться на следующие критерии:
- Наблюдается рост выручки.
- Уровень рентабельности выше нуля.
- Коэффициент текущей ликвидности больше двух.
Вся эта информация находится в открытом доступе в интернете. Чтобы начать правильно инвестировать, нужно изучить ее подробно.
Как выбрать, в какие акции вкладываться?
Следует выполнить следующие рекомендации:
- Пользоваться скринерами. Есть специальные сайты, которые показывают динамику котировок. Найти их можно в поисковике. Они помогут правильно инвестировать деньги.
- Не стоит держать ценные бумаги убыточных компаний, надеясь, что они вдруг вырастут. Надо проводить ежеквартальный мониторинг.
- Регулярно посещать курсы, на которых можно научиться инвестировать.
Где и как купить акции?
Чтобы купить акции, необходимо связаться с брокером, который поможет выйти на биржу. Внимание, именно на фондовую биржу. Есть внебиржевой рынок – Форекс, и там можно приобрести контракты на разницу цен, но это не настоящие акции. Поэтому перед тем, как начать инвестировать, нужно убедиться в том, какой это брокер.
Выбор брокера
Выбор брокера – самый ответственный шаг, потому что от него зависят неторговые риски. Соответственно, с него стартует алгоритм, как правильно начать инвестировать деньги в акции.
Такие компании показали себя довольно хорошо на отечественном рынке, но их добропорядочность может со временем уменьшиться или появиться какие-то недостатки:
- Финам.
- Открытие.
- БКС.
- Тинькофф.
Полный список брокеров, имебщих лицензию ЦБ вы можете найти в нашем каталоге брокеров РФ.
Советы для начинающих инвесторов
Если вы хотите правильно начать инвестировать деньги в акции, следуйте этим рекомендациям (начиная простыми и заканчивая сложными).
- Применяйте несколько инструментов.
- Всегда составляйте свою инвестиционную стратегию, на основе которой будут приниматься решения.
- Не брезгуйте техническим и фундаментальным анализом
- Анализируйте рынок и свои ошибки после того, как сделка будет закрыта (независимо от того, в плюс или минус).
- Следите за котировками, чтобы вносить изменения в инвестиционный портфель.
Дисциплина – главное качество трейдера. Важно помнить об этом, если хотите начать правильно инвестировать деньги в акции.
Самые популярные стратегии
Приведем некоторые самые популярные стратегии инвестирования в акции:
- Пассивное инвестирование. Просто доверить работу профессионалам и начать получать деньги с акций.
- Получение дивидендов. Здесь нужно уметь проводить фундаментальный анализ.
- Инвестировать в недооцененные ЦБ.
- Спекулятивная торговля как краткосрочная, так и долгосрочная. Самый высокий риск.
ТОП 10 компаний с самыми прибыльными акциями
Приведем самые прибыльные акции для спекулянтов (список приблизительный, поскольку рынок очень быстро меняется). Тем не менее, это хорошие варианты, как правильно начать инвестировать деньги.
Российских
- Павловский автобус – 556,25;
- Банк Кузнецкий – 227,73;
- ОМЗ – 182,49;
- МРСК Северного Кавказа – 138,14;
- ЯТЭК – 133,97;
- Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
- ТНС энерго Воронеж – 120,95;
- ОГК-2 – 107,45;
- ТрансКонтейнер – 100,23;
- МРСК Сибири – 99,51.
Что касается дивидендной доходности по акциям, лидеры следующие:
- Центральный телеграф, прив. – 52,40;
- Центральный телеграф, об. – 43,08;
- НКНХ, прив. – 28,28;
- НКНХ, об. 21,51;
- Мечел, прив. – 20,32;
- Астраханская ЭСК, об. – 20,13;
- Сургутнефтегаз, прив. – 20,08;
- МРСК Центра и Приволжья, об. – 19,66;
- НЛМК, об. – 18,90;
- Татнефть, прив. – 18,80.
Зарубежных
Что касается иностранных компаний, наиболее растущими стали следующие. Следовательно, в них и правильно начать инвестировать деньги.
- BeiGene, Ltd – 558,3;
- NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
- SodaStream International, Ltd – 530,2;
- Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
- Scientific Games Corporation – 438,6;
- Nektar Therapeutics – 438,6;
- Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
- Weibo Corporation – 375,6;
- Shopify, Inc. – 269,5;
- GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.
Что в российском списке, что в иностранном, цифры означают рост в процентах.
Теперь вы знаете, как начать правильно инвестировать деньги, и во что именно.